Neste artigo falaremos sobre as ações da Wiz, código de negociação WIZS3, uma das principais empresas brasileiras do setor de seguros.
Neste ano de 2022, apesar da queda generalizada das ações listadas em bolsa de valores, os papéis da empresa se valorizaram 7,18%. No entanto, nos últimos 12 meses houve uma queda de 49,48%.
Será que a empresa se tornará uma boa pagadora de dividendos? Leia até o final.
A Empresa
A Wiz Soluções e Corretagem de Seguros S.A., listada no setor de Previdência e Seguros, e subsetor de Corretoras de Seguros, atua na gestão de canais de distribuição de seguros e produtos financeiros.
A empresa foi criada na década de 70 e já tem 48 anos de mercado, mas foi listada na bolsa de valores apenas em 2015, há 7 anos.
Ela está sediada em Brasília, e tem um valor de mercado de 1,31 bilhão de reais.
As ações WIZS3 estão no segmento de Novo Mercado, com Tag Along de 100%, e Free Float de 47,12%, em suas ações ordinárias.
Indicadores Fundamentalistas
Nos patamares atuais, o P/L da empresa, Preço da Ação dividido pelo Lucro, é de 8,11 vezes.
O Valor Patrimonial da Ação é de R$2,19, enquanto a sua cotação está em R$8,21, com base no fechamento de mercado do dia 07/08/2022. Ou seja, a ação está sendo negociada com uma relação de P/VP de 3,75.
A Margem Bruta da empresa é de 59,7%, e sua Margem Líquida é de 24%.
O seu Dividend Yield, com base nos últimos 12 meses, é de 7,2%.
O lucro líquido no ano de 2021 foi de R$ 205,8 milhões. Já o Lucro Líquido do primeiro trimestre deste ano, foi de R$ 51,7 milhões, um valor de 18,7% inferior ao reportado no mesmo período do ano anterior.
Próximos Resultados
O Release de Resultados do segundo trimestre de 2022 será apresentado na quinta-feira desta semana, dia 11 de agosto de 2022, depois do fechamento de mercado.
Já a Teleconferência de Resultados será no dia 12/08/2022 às 11 h (horário de Brasília).
Últimas Atualizações
A Wiz anunciou recentemente a criação de uma joint venture com a empresa Polishop para vender seguros.
Essa nova parceria será formada a partir da constituição de uma nova sociedade pela Polishop (NewCo), seguida da aquisição, pela Wiz, de 50% da nova empresa, pelo preço estimado de 50 milhões de reais.
Riscos
Após o fim do “casamento” com a Caixa, a empresa precisou repor e diversificaras suas fontes de receita para sobreviver e continuar lucrativa.
A Wiz tem demonstrado bastante resiliência, habilidade, e agilidade, nesse processo.
Destaque-se que nesses últimos anos, após o rompimento com a Caixa, a empresa já conseguiu realizar mais de 20 novas parcerias, tais como: Banco Inter, Banco BMG, Banco de Brasília, Itaú Consórcios, BB Consórcios, Santander, Paraná Banco, Grupo Omni e BB Seguridade, etc. E mais recentemente com a Polishop.
No entanto, essas novas parcerias ainda estão em estágio de amadurecimento e precisam se firmar de forma sólida ao longo dos próximos anos.
Ressalte-se também que a Wiz é uma empresa com valor de mercado de 1,31 bilhão de reais, ou seja, trata-se de uma Small Cap.
Dessa forma, apesar de ter um grande potencial de crescimento e valorização, também apresenta maiores riscos do que o investimento em uma empresa com maior capitalização de mercado.
Cobertura de Analistas
Após os resultados do primeiro trimestre de 2022, os bancos Itaú e o BTG, que cobrem os papéis da Wiz, mantiveram as suas recomendações de compra para os papéis WIZS3.
O BTG estipulou um preço-alvo de R$ 10 a ação, e o Itaú BBA calculou um preço justo para a ação de R$ 23.
Crescidendos
Segundo o CEO da empresa, a Wiz se tornou uma ação de “crescidendos”, que consegue crescer e pagar dividendos aos seus acionistas, de forma consistente.
De acordo com a Política de Dividendos da empresa, o lucro líquido terá a seguinte destinação:
(i) uma parcela será destinada ao pagamento do dividendo mínimo obrigatório aos acionistas correspondente a 50% do lucro líquido ajustado na forma da Lei das Sociedades por Ações;
(ii) 5% será aplicado na constituição de reserva legal, limitado a 20% do capital social, nos termos da Lei das S.A.;
(iii) o saldo remanescente terá a destinação que a Assembleia Geral determinar, podendo ser distribuído aos acionistas a título de dividendos ou retido nas reservas previstas na Lei das S.A., com o objetivo de, por exemplo, compor o orçamento de capital da companhia.
Ainda conforme a Política de Dividendos da Wiz, a distribuição de dividendos ocorrerá anualmente, por deliberação da Assembleia Geral Ordinária.
Em relação ao crescimento de receitas, Heverton Peixoto, CEO da empresa, disse em entrevista que a empresa mira um faturamento de até 1 bilhão para este ano de 2022.
Dessa forma, se os planos da empresa se concretizarem com sucesso, a empresa apresentará crescimento acompanhado do pagamento de dividendos nos próximos anos.
Vale a Pena?
Após o fim da parceria entre a Wiz e a Caixa, a empresa tem demonstrado sucesso na geração de novos contratos de parceria e na diversificação das suas fontes de receita.
Destaque-se que a empresa já reduziu de forma significativa a sua dependência da Caixa, e atingiu umareceita bruta de 234 milhões de reais no primeiro trimestre deste ano.
Apesar dos riscos apresentados, a empresa apresentou dados positivos em seus últimos resultados.
A agilidade de sua gestão, possibilitou a continuidade da lucratividade da empresa, acompanhada da distribuição de dividendos.
A recomendação dos analistas dos bancos Itaú e o BTG que realizam a cobertura da ação é positiva.
Em sua opinião, as ações da Wiz são um bom investimento? Deixe o seu comentário.
Destaque-se que este artigo não se trata de recomendação de compra, ou venda, das ações da Wiz Soluções e Corretagem de Seguros S.A. (WIZS3).
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Equipe Sago
DISCLAIMER: Esse artigo não se trata de recomendação de compra ou de venda das ações da Wiz Soluções e Corretagem de Seguros S.A. (WIZS3), ou de qualquer ativo do mercado financeiro. Esse conteúdo representa apenas a nossa opinião sobre investimentos e o mercado financeiro.
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